StängStäng

Vi tryggar rådgivningen

INSURESEC PUBLICERAR IDAG REKO ANALYS 2024
Publicerad 2024-12-20

Reko Analys 2024 visar en övergripande positiv utveckling inom försäkringsförmedlingsbranschen där många företag har utvecklade processer och dokumentationsrutiner som främjar god rådgivning och konsumentskydd. Framför allt har hanteringen av hållbarhetspreferenser i samband med rådgivning om försäkringsbaserade investeringsprodukter och vissa pensionsförsäkringar förbättrats avsevärt, med en tydlig ökning av användandet av fördefinierade frågor för att kartlägga kundernas hållbarhetspreferenser. Vidare är utbildningsnivån hög och många företag överträffar de obligatoriska kraven vilket stärker branschens kompetens och regelefterlevnad. InsureSec noterar även flera goda exempel på tydlig dokumentation av kostnader, avgifter och ersättningar, vilket bidrar till ökad transparens och förtroende för rådgivningen.

Trots dessa positiva delar så finns det förbättringsområden. Insamling av information för att bedöma kundens risktolerans samt dokumentation av denna kan fortfarande förbättras, särskilt när det gäller att säkerställa en tydlig koppling mellan kundens risktolerans och de rekommenderade produkterna. Även vid flytt av tjänstepension finns behov av förbättrad redovisning av portföljrisk och jämförelser av kostnader mellan gamla och rekommenderade lösningar. Även tydligheten i informationen om kostnader och avgifter samt dess kumulativa effekt på avkastningen kan förbättras för att säkerställa att kunderna får förutsättningar att fatta välgrundade beslut.

Sammanfattningsvis fortsätter branschen att utvecklas i rätt riktning, med goda exempel som kan inspirera till ytterligare förbättringar för att stärka kundskyddet och förtroendet för försäkringsförmedlingsmarknaden.

Du kan läsa REKO Analys 2024 här.
Handlar om: Rapportering